Por qué invertir en el mercado Forex diversificando en cuentas gestionadas PAMM

Introducción

Si eres un inversionista que desea invertir por primera vez en el mercado de divisas, conocido como mercado Forex, la mejor opción es diversificar en cuentas gestionadas PAMM.

En este artículo te mostraremos las ventajas que ofrecen las cuentas PAMM, dónde es posible seleccionar las que dan mejores resultados y cómo puedes invertir en ellas. La estrategia más conveniente es diversificar el capital en diferentes cuentas PAMM, seleccionar las apropiadas para reducir el riesgo asociado a cada inversión y de este modo alcanzar una rentabilidad estable en el mediano a largo plazo.

¿Qué es una cuenta PAMM?

Las cuentas PAMM (Percentage Allocation Management Module) son una alternativa de inversión diseñada por brokers para inversionistas que no tienen el conocimiento o no disponen del tiempo necesario para operar personalmente sus fondos en el mercado Forex.

Básicamente las cuentas PAMM son cuentas administradas por traders, es decir operadores expertos en el mercado Forex. Los traders manejan en una sola cuenta el capital de uno o más inversionistas, a la vez que operan el suyo propio. El trader se da el trabajo de analizar el mercado, abrir y cerrar las posiciones en el mercado Forex de acuerdo a su criterio y experiencia.

El trader obtiene un porcentaje del dinero ganado por las operaciones, como pago a su conocimiento y gestión realizada. En algunos casos el trader también gana un porcentaje del spread -comisión del bróker- generado en cada operación de compra o venta de cada par de divisas. Pero sobre todo el trader busca maximizar sus ganancias, incrementando el capital que tuvo que invertir en la cuenta PAMM.

¿Qué ventaja ofrece una cuenta PAMM en relación a otras cuentas de Forex administradas?

La mayor ventaja para los inversionistas y para el propio trader es que, al agrupar el capital de todos los interesados en una misma cuenta, se dispone de un monto inicial mucho mayor para operar en el mercado de divisas.

Es sabido que las cuentas de gran tamaño permiten reducir el apalancamiento utilizado en cada operación y abrir posiciones en una mayor cantidad de pares de divisas. Con ello se diversifica y reduce significativamente el riesgo de pérdida, lo que conduce a la obtención de ganancias más estables en el tiempo. Podemos afirmar que al unir el capital de un gran número de inversionistas en una sola cuenta se incrementan las ventajas y fortalezas de operar en Forex a la vez que se reduce el riesgo de participar en este mercado tan volátil.

En una cuenta PAMM puedes comenzar invirtiendo una pequeña cantidad de dinero, generalmente entre $200 USD y $2,000 USD, según el precio que la acción haya alcanzado en ella. La suma total de todas las inversiones de una cuenta PAMM en muchos casos supera los $50,000 USD. Es decir, participando con un pequeño capital obtendrás los mismos beneficios que logran inversionistas de gran tamaño.

Otra ventaja es que tienes la posibilidad de diversificar tu inversión simultáneamente en varias cuentas PAMM con un reducido capital. En una cuenta de Forex normal tal vez necesites $5,000, $10,000 USD o más para poder abrir una sola cuenta de Forex y siempre dependerás de los resultados que genere el único trader que la administra.

En cambio, con las cuentas PAMM puedes distribuir los $5,000 USD entre 5 a 20 cuentas diferentes. Considerando que cada administrador o gestor utilizará una estrategia diferente de trading, ninguno obtendrá los mismos resultados bajo las mismas condiciones de mercado. En ocasiones una de las cuentas generará resultados negativos que serán compensados por las ganancias de las otras cuentas.

La diversificación del capital permite invertir como si se tratase de un pequeño Hedge Fund. Mientras inviertas en más cuentas gestionadas PAMM, menor será el riesgo de pérdida y más estables serán tus ganancias en el tiempo.

Una ventaja adicional es que el inversionista puede retirar los fondos de cualquiera de sus cuentas PAMM en el momento que lo desee, sin importar el motivo, ya sea por un mal rendimiento del gestor o para invertirlos en otra alternativa. De este modo el inversionista puede modificar regularmente su cartera de cuentas PAMM y mejorar su rendimiento mensual de ganancias.

¿Donde encontrar las mejores cuentas gestionadas PAMM?

Existen varios brokers de Forex que admiten la apertura de cuentas PAMM tales como FxOpen, Instaforex, y Alpari NZ. Sin embargo, actualmente son Instaforex y Alpari NZ los brokers que ofrecen las plataformas más adecuadas para seleccionar las mejores estrategias de trading que te permitirán invertir y generar ganancias en Forex, en especial este último.

En el área de “Cuentas Gestionadas”, Alpari NZ dispone -al igual que los otros brokers- de una larga lista de gestores de cuentas PAMM entre los cuales es posible elegir a aquellos que logran buenos rendimientos en el mediano y largo plazo. El rating de las cuentas PAMM de Alpari NZ permite visualizar gráficamente y en detalle todo el historial de cada cuenta:

- Se puede comprobar su desempeño, determinar su rentabilidad diaria y mensual,

- Visualizar sus operaciones tanto ganadoras como perdedoras,

- Determinar la evolución de cada cuenta,

- Conocer el capital total de la cuenta, valor de la acción (monto mínimo a invertir),

- Identificar el tipo de cuenta, el nivel de riesgo, las ganancias totales, la pérdida máxima diaria (drawdown), la volatilidad, etc.

Con esta información y una serie de herramientas para visualizar los resultados de manera diaria, semanal, mensual, trimestral o semestral, es fácil comparar las diferentes cuentas PAMM y seleccionar aquellas que tienen mejor desempeño y son menos riesgosas.

Para optar por esta última alternativa es bueno considerar que Alpari NZ es uno de los mejores brokers Forex que existe en la actualidad. Tiene presencia en Estados Unidos, Inglaterra y Rusia y está regulado por las principales entidades reguladoras del mercado financiero de esos países, tales como la Financial Services Authority (FSA) de Inglaterra, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) y la National Futures Association (NFA) de Estados Unidos. Es un broker que se encuentra debidamente regulado y cuenta con los recursos necesarios para cubrir sus actividades y entregar los servicios que promete a sus clientes. Además, cuenta con una gran variedad de instrumentos de inversión: Forex, CFD, metales preciosos, acciones, entre otros.

Las Cuentas gestionadas PAMM existen en Alpari NZ desde el año 2010 y ya cuenta con miles de clientes que aprovechan la experiencia y conocimientos de traders expertos. Entre todos los gestores de cuentas disponibles, algunos son buenos y otros malos. Lo importante es que muchos saben cómo gestionar las cuentas de forma rentable a pesar de tratarse de un mercado financiero tan volátil y complejo como es el Forex.

Consideraciones al seleccionar una cuenta PAMMM

Para seleccionar las mejores cuentas PAMM es importante tomarse el tiempo necesario para analizar la información entregada por el bróker y compararla con la de otros gestores de cuentas.

Busca cuentas PAMM que tengan a lo menos 1 año operando y que muestren un rendimiento mensual, trimestral, semestral y anual razonable, preferentemente en crecimiento continuo, sin grandes bajas o pérdidas en un corto período de tiempo. Es importante que las cuentas PAMM escogidas registren una baja tasa de pérdidas (menor al 30%), es decir que los traders den indicios de realmente gestionar el riesgo.

Nunca debes elegir cuentas que muestran rentabilidades impresionantes, como por ejemplo un 800% o 1500% de ganancia anual. Éstas son cuentas que arriesgan mucho para generar tales rendimientos y a menudo tienen pérdidas máximas diarias (drawdowns) superiores al 50%. Basta que el administrador de estas cuentas “milagrosas” cometa un solo error y puedes perder todo el capital en un día.

Una rentabilidad razonable para seleccionar una cuenta PAMM fluctúa preferentemente entre un 20% a un 150% anual.

Establece un límite máximo de pérdida para tu cuenta de manera de no perder todo el capital. Para ello debes analizar primero qué drawdown soporta la estrategia de trading del gestor. Si por ejemplo el trader soporta hasta un 30% de drawdown sin cerrar la posición y de todos modos logra un 10% a 20% mensual de ganancia, entonces tu límite deberá ser mayor o igual al 30% del capital invertido. Si en este caso eliges un límite del 10% entonces tu cuenta se cerrará cuando el drawdown alcance dicha cifra y en vez de ganar, perderás. No obstante, no es conveniente seleccionar cuentas PAMM con un drawdown superior a un 40% ya que el riesgo de pérdida es mayor.

Como dato adicional, es recomendable fijarse en el calendario del administrador, si se actualiza una o dos veces al mes es más posible que sea serio y tenga buenos rendimientos en el mediano a largo plazo. Si por el contrario la actualización de su calendario es diaria, es mejor ser cuidadoso: así como puede generar buenas ganancias, también la cuenta puede perderlo todo de un día para otro.

Una vez has elegido las cuentas gestionadas PAMM en las que deseas diversificar tu capital, no te precipites en invertir. Primero es recomendable abrir una cuenta Demo. De este modo puedes suscribirte en todas las cuentas seleccionadas y evaluar en tiempo real sus resultados sin correr el riego de perder dinero real.

Sólo una vez que has comprobado la eficacia de cada trader, durante un período de dos a tres semanas, entonces puedes comenzar a diversificar tu inversión utilizando dinero real. Para ello crea una cuenta real, deposita tu dinero y suscríbete sólo en las cuentas PAMM que demostraron mejores resultados.

También debes estar consiente que esta etapa es sólo el inicio. Posteriormente es aconsejable efectuar un seguimiento de los resultados que se van obteniendo en cada cuenta real, a la vez que se testean nuevos gestores en la cuenta Demo. Así, de manera periódica y en función de los resultados de cada cuenta, es recomendable actualizar la cartera de cuentas PAMM. En este proceso se eliminan mensualmente las que generan resultados no deseados y se incorporan aquellas que prometen mejores rendimientos.

¿Como abrir una cuenta PAMM e invertir fondos?

Para abrir una cuenta PAMM, primero debes registrarte en una cuenta del Área Personal, la cual será tu espacio de trabajo.

Puedes realizar un registro rápido, especificando sólo la información mínima requerida y tener acceso a las funciones demo del Área Personal:

- Negociación Demo,

- Inversión Demo,

- Registro en seminarios gratuitos,

- Participación en concursos demo de la Compañía.

También puedes registrarte especificando toda la información solicitada -es decir el registro completo- y obtener acceso a todas las posibilidades del Área Personal, la que te permitirá:

- Operar en el mercado Forex o invertir en una cuenta PAMM,

- Iniciar un negocio sin inversiones iniciales, captando nuevos clientes y obtener bonificaciones por ello,

- Participar en los concursos de operadores,

- Ver seminarios gratuitos en línea.

Una vez completado el formulario de registro deberás leer y estar de acuerdo con los Documentos Reglamentarios listados. Luego tendrás que introducir el código de seguridad mostrado en el dibujo.

Después del registro deberás verificar tu identidad, dirección y cuenta bancaria o tarjeta visa. Para deberás enviar por internet y desde tu Área Personal, una copia escaneada de tu cédula de identidad o pasaporte firmado ante notario, al igual que copias escaneadas de tu estado de cuenta bancaria, tarjeta de crédito y/o factura de una cuenta luz, agua, gas o teléfono. Eso se realiza pulsando el menú horizontal superior “Datos personales” y usando la sección “Documentos para descargar”.

Posteriormente para invertir tus fondos deberás:

- Ingresa al Área Personal (debes registrarte previamente),

- Deposita fondos en la Cuenta Transitoria con la que deseas invertir.

- Anda a “Escritorio del Inversor” y pulsa en el botón "Rating de las cuentas PAMM",

- En el "Rating de la cuenta PAMM", selecciona la Cuenta PAMM que te interesa,

- Asegúrate de que existe una Oferta Pública en la cuenta PAMM elegida, y pulsa “Crear cuenta Gestionada”,

- Llena los campos requeridos, familiarízate y aprueba los Documentos de Reglamentación y pulsar en “Abrir cuenta invest”,

- Verifica tu correo electrónico. Los detalles del registro serán enviados a tu dirección de correo electrónico especificada.

Es posible realizar depósitos de fondos a través de transferencia bancaria, tarjeta Visa o master Card, Moneybookers, Webmoney, Ukash, UNIStream y transferencias internas de una cuenta a otra siguiendo las instrucciones especificadas en el sitio web de Alpari NZ.

Antes de invertir debes tener en cuenta que:

- Los ingresos históricos percibidos por los Gestores en períodos anteriores no son una garantía de ingresos similares en el futuro,

- Alpari NZ presta el servicio de cuenta PAMM para Gestores e Inversionistas. El bróker no es parte de las cuentas gestionadas,

- Alpari NZ no gestiona los fondos de los clientes que utilizan el servicio cuenta PAMM.